保险顾问是干什么的
啊南 7690阅读 2020.01.17
【导语】: 求职中,对于想要应聘的职位的了解是非常必要的。作为求职者,了解一个岗位的职责,工作内容,有助于你在面试时能更好的发挥。小编为大家整理了关于保险顾问的相关内容。保险顾问岗位职责是什么?保险顾问有哪些岗位要求?做保险顾问需要什么专业?保险顾问需要什么学历?一起来看一下保险顾问究竟是干什么的吧。
一、保险顾问的定义
保险顾问是指运用保险专业知识,协助出单及索赔咨询的专业人士。保险顾问与医药代理不同。保险顾问属保险公司的业务人员,其主要职责是作为保险公司和被保险人之间的交流桥梁。
二、保险顾问岗位职责(一)。
1、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的理财计划方案,推荐合适的保险理财产品;
2、为企业、集团、特定行业等提供团体保险的策划;
3、为客户提供优质的VIP售后服务,协助他们逐一实现家庭目标;
4、负责辖区市场信息的收集及竞争对手的分析;
5、负责定期开展客户答谢活动安排;
6、管理维护客户关系以及客户间的长期战略合作计划。
三、保险顾问岗位职责(二)
1、负责公司保险产品的研究、解读、培训及营销方案的拟定、推广;
2、负责客户家庭全方位的健康及意外保障需求,为客户家庭建立全方位的风险应对体系;
3、负责业务端的专业培训,提升业务端的整体水平和专业度,确保所有业务端对保险类理财产品的应知、应会、应用;
4、负责个人及法人客户的财产安全规划;
5、负责销售区域内销售活动的策划和执行,完成销售任务;
6、负责保险产品上线的销售支持及营销管理,及关注国内外保险直销市场及重点企业市场情况;
7、负责老客户的信息采集、分类、归纳整理工作;
8、为客户提供优质的个性化售后服务,协助他们实现保障目标。
做保险顾问工作需要满足什么条件?要掌握哪些技能才能胜任保险顾问岗位?小编为大家整理了以下关于保险顾问的岗位要求,欢迎借阅。
一、保险顾问岗位要求一
1、年龄在25-45周岁;
2、本科及以上学历;
3、热情积极,有爱心,有责任感,具有良好的心理素质及沟通能力;
4、有责任心,能承受较大的工作压力;
5、热爱保险工作,有帮助他人的愿望;
6、有一定的团队协作精神。
二、保险顾问岗位要求二
1、大学专科及以上学历,年龄在25-45周岁,男女不限形象气质佳;
2、反应敏捷、表达能力强,具有较强的沟通能力及交际技巧,具有亲和力;
3、有市场经验者优先;
4、具备优秀的学习能力、适应能力、创新能力和团队协作能力;
5、具备一定的市场分析及判断能力,良好的客户服务意识;
6、掌握经济、金融、管理等专业知识优先。
一、企业招保险顾问要求的专业:
1.保险学
2.金融学
3.经济学类专业
4.社会保障相关专业
5.法律类专业
6.医学类专业
7.心理学类专业
二、从事保险顾问需要具备的专业知识:
1.公司险种的所有条款
2.公司保单行政篇
3.保险法、税法
4.社保相关知识
5.基金、信托等理财金融工具相关知识
6.医疗知识 医疗费用的分配
7.销售学 销售心理学 心理学
三、大学保险学主要学什么:
保险学(Insurance)是一门研究保险及保险相关事物运动规律的经济学科。保险涉及的领域是多元化的,包括金融学、法学、医学、数学、经济学以及自然科学等内容。研究重点为:
1.保险经营基础
2.保险基本原则
3.保险的本质
主要课程:
政治经济学、微观经济学、宏观经济学、计量经济学、国际经济学、会计学、统计学、外语、高等数学、货币银行学、保险学原理、风险管理、财产保险学、人身保险学、再保险、精算学原理、非寿险精算、寿险精算、保险企业经营管理、保险基金管理与运行、财务管理、经济法、民法、保险法、海商法、国际风险管理与保险等。
在社会竞争越来越激烈的今天,对工作的要求越来越高。因此,学历的高低显得特别的重要,无论是为了满足工作需求,还是提升自己个人文化水平,学历都能充分地说明一切。学历是一个敲门砖,是你展现在别人面前的第一印象,是最直接的表现!那么了解一份工作的学历要求就变得很重要,小编为大家整理了保险顾问的学历要求相关信息,欢迎阅读。
保险顾问学历要求:
保险顾问一般要求大专以上学历,最好是保险专业,精通保险专业知识,了解金融、财经、法律等相关知识,及社会心理知识。公司对于顾问的专业度也是有极高的要求的,要学习大量的保险知识保险产品来充实自己,不定期的培训考试,考证国家理财规划师等等